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Anne-Cloée GONNET SCHALLER

Conseillère en gestion de patrimoine

 

Sully Finance

10 rue de Sully - 69006 Lyon

contact@sullyfinance.fr

Tél : 04 82 53 53 72

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EXEMPLES DE MISSIONS

Le cœur du métier du conseil en gestion de patrimoine est le Conseil en Investissement Financier

​Néanmoins, dans ces exemples de missions, nous faisons souvent référence à la notion de « coordination de conseils ». Ce service à forte valeur ajoutée consiste à accompagner le client tout au long d’une opération patrimoniale. Il mobilise les compétences du conseiller dans les domaines patrimoniaux (juridiques, fiscaux et financiers).

Par exemple, afin de préparer une succession, le conseiller aidera le client à réfléchir à ses objectifs et à ses contraintes. Ces objectifs étant déterminés, il accompagnera ensuite le client chez son notaire et il sera assis à côté du client, face au spécialiste. Le conseiller assistera le client lors du rendez-vous, pourra poser des questions supplémentaires et apporter des précisions nécessaires qui auraient pu être oubliées.  Le conseiller sera présent tout au long de la mise en place de la stratégie et coordonnera les différents intervenants (notaire, avocat, expert-comptable). A tout moment le client pourra recontacter son conseiller pour se faire expliquer à nouveau des points restés confus si nécessaire. Des rendez-vous jalonneront la mission et le client ne sera plus jamais seul et pourra exploiter au mieux ses rendez-vous avez les spécialistes en collaboration avec son conseiller en gestion de patrimoine qui connaît parfaitement sa situation personnelle.

Exemples de missions :

  • Conseil en investissement financier : selon les objectifs de l’investisseur, Sully Finance recommande différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, côté ou non côté). Cette recommandation s’appuie sur sélection rigoureuse des solutions d’investissements du marché.

  • Mission d’audit et de structuration patrimoniale (holding patrimoniale, sociétés civiles, etc.) selon la stratégie identifiée. Coordination de conseils, conseil en investissements financiers et immobiliers.

  • Planification financière, structuration patrimoniale et investissements suite à une succession ou suite à un divorce afin d’assurer une organisation des revenus futurs.

  • Investissement immobilier: conseil en investissement immobilier (neuf et ancien, location nue et meublée selon les objectifs définis avec le client)

  • ​Dans le cadre de la détention d’un portefeuille de titres vifs : Audit et conseil en investissement financier.

  • Préparation d’une future succession avec la préoccupation de protéger le conjoint survivant. Sully Finance  établit un bilan successoral  et selon le diagnostic, rédige des préconisations apportant des solutions aux problèmes soulevés.
    Exemples : modification de régime matrimonial, donation au dernier vivant, testament, assurance vie… Les solutions juridiques se mettront en place en interprofessionnalité avec le notaire.

  • Médiation familiale et coordination des conseils pour mettre en place une stratégie patrimoniale.

  • Familles recomposées ou complexes: la géométrie familiale n'est pas toujours linéaire et même si les situations affectives et familiales ne sont pas telles qu'imaginées en début de vie, il est nécessaire de protéger toutes les parties prenantes de façon juste pour que de situations parfois chaotiques puisse naître un équilibre et une bonne protection de tous et pourquoi pas des familles finalement unies sur le long terme? En toute confidentialité, le cabinet est à l'écoute de chacun.

  • ​​Investissement suite à une cession d’entreprise. Sully Finance va  rédiger un audit permettant d’accompagner le dirigeant dans ses investissements en assurant une diversification patrimoniale et une allocation d’actifs parfaitement compréhensible et en adéquation avec l’environnement économique.

  • Organisation de la rémunération du chef d’entreprise en collaboration avec l’expert-comptable.

  • ​Mise en place d’un plan d’épargne entreprise et d’un accord d’intéressement au sein d’une entreprise afin de motiver les collaborateurs et salariés.

  • ​Investissement suite à la cession d’un bien immobilier. Sully Finance apporte un conseil en investissement financier permettant de déterminer la ou les enveloppes en adéquation avec les objectifs de court, moyen et long terme du cédant ainsi que les actifs financiers les plus adéquats.

  • ​Investissement immobilier et défiscalisation : Sully Finance présente les différents dispositifs existants et détermine si la défiscalisation est réellement indiquée afin d’éviter un investissement qui pourrait s’avérer être plus contraignant que bénéfique sur le long terme.  Cette phase d’analyse étant faite, accompagnement dans un investissement en réelle adéquation avec les objectifs identifiés.

  • ​​Dans le cadre d’un patrimoine essentiellement immobilier et subissant une pression fiscale importante : conseil en restructuration et organisation du patrimoine, compte-tenu des objectifs familiaux (conserver certains biens), des modes de détention (certains biens sont démembrés) afin de diminuer la pression fiscale de  permettre de dégager des revenus complémentaires.

  • ​Réalisation d’un bilan retraite, rédaction d’une planification financière (revenus futurs, fiscalité future) et organisation de l’allocation d’actif patrimonial  (immobilier et financier) permettant d’obtenir des revenus complémentaires.

  • ​Accompagnement de jeunes actifs : Sully finance établit une stratégie patrimoniale (investissements immobiliers et financiers, prévoyance) et accompagne l’ouverture des enveloppes financières adéquates répondant à différents objectifs (épargne, études des enfants, retraite…).