Votre Conseil

en Gestion de Patrimoine

Notre Démarche, notre Méthodologie et nos Valeurs

Sully Finance est un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine lyonnais qui intervient sur toute la France.  

Expert du patrimoine, il propose de collaborer, si cela est nécessaire, en interprofessionnalité avec différents spécialistes (avocats, experts-comptables, notaires...) afin de travailler transversalement sur différents aspects qui concernent le client: protection de la famille, préparation successorale, investissements et détention d'actifs (immobiliers, financiers). 

Le cabinet à sa propre conception de l’accompagnement patrimonial. Sa démarche est d'appliquer une méthode de travail rigoureuse fondée sur une approche complète de la situation de ses clients. Il s’applique à travailler sur les aspects économiques, financiers mais également sur la relation juridique et fiscale que ses clients entretiennent avec leur patrimoine. 

​Cette double analyse d'une part du point de vue du contenu par les actifs qui composent le patrimoine, et d'autre part du contenant via ses modes de détention, est nécessaire pour délivrer un conseil pertinent et complet. Cela nécessite un savoir-faire et des connaissances qui conditionnent la cohérence de la stratégie élaborée.

Sully Finance ne se contente donc pas d’un accompagnement transactionnel mais il considère au contraire que les solutions d’investissement doivent être la conclusion d’une analyse préalable, engageante et inscrite dans une stratégie cohérente avec les objectifs patrimoniaux de leur client.

​Cette approche globale et transversale permet la délivrance d’un conseil à forte valeur ajoutée. C’est en effet l’étude de l’ensemble des attributs d’un patrimoine et de leur bonne gestion qui va in fine améliorer la situation financière globale du client et de sa famille.

​Le pan familial qui complète les deux premiers induit également des interventions des conseillers quand cela est nécessaire en termes d'éducation et de formation de la jeune génération, de médiation et gouvernance et de philanthropie

Sully Finance est un conseiller du temps long.

Le cabinet s’engage à mettre l'ensemble de ses compétences au service de ses clients pour construire avec eux une stratégie patrimoniale sur mesure sur le long terme.

Approche servicielle et non transactionnelle

Conseil à forte

valeur ajoutée

Accompagnement

sur le long terme

Notre cabinet

Tél : 04 82 53 53 72

Anne-Cloée
GONNET-SCHALLER
Conseillère en gestion de patrimoine

Notre expertise

CONSEIL PATRIMONIAL

 

Les conseillers préconisent des solutions en accompagnant leur client dans leur mise en place et assurent leur suivi dans le temps. Ils disposent de domaines de compétences divers leur permettant de proposer un accompagnement à haute valeur ajoutée.

Leurs conseils peuvent porter sur les domaines suivants :

 

  • Valorisation du patrimoine dans la durée.

  • Protection de la famille.

  • Anticipation et protection de la transmission du patrimoine privé et professionnel.

  • Préparation et maîtrise de la succession.

  • Organisation de la stratégie de la détention des actifs immobiliers et financiers.

  • Préparation de la retraite : Madelin, Perp, article 83.

  • Accompagnement lors de périodes de transition (mariage, divorce, succession, cession d’entreprise, prise de retraite…)

  • Limitation de la pression fiscale (IR, IFI, IS).

  • Réponse à toute autre problématique patrimoniale.

Les Conseillers instaurent une relation de le long terme avec leurs clients... 

CONSEIL EN INVESTISSEMENTS

 

Suite à ce travail d'analyse, les conseillers peuvent proposer des solutions d'investissement en adéquation avec les objectifs patrimoniaux, le profil d'investisseur de leur client préalablement défini et l’environnement économique et financier. Cet environnement est particulièrement changeant depuis quelques années. En effet, depuis la crise de 2008, le niveau de croissance mondiale a baissé et les taux d’intérêt n’ont cessé de décroître, aidés pour cela par les émissions monétaires massives des Etats (Quantitative easing).

De ce fait le rendement des actifs a fortement diminué. On arrive actuellement à un niveau de taux particulièrement faible et à un niveau de valorisation des marchés plutôt élevé surtout aux Etats Unis. Dans ce contexte chaque point de performance supplémentaire d’un placement est assorti d’un budget de risque élevé.
 

Des lames de fonds viennent également modifier le paysage économique mondial :